Díky Penzijnímu Kompasu mám konečně jasno v tom, jak bude můj důchod vypadat. Jejich profesionální a zároveň lidský přístup mi dodal klid a jistotu.
Naplánujte si klidný a finančně zajištěný důchod s námi.
Poskytujeme profesionální poradenství pro lidi v předdůchodovém věku. Pomůžeme vám optimalizovat portfolio a připravit se na novou životní etapu bez starostí.
Ceník našich služeb
Nabízíme transparentní ceny a řešení přizpůsobená vašim potřebám.
Profi Plán
15 000 Kč / jednorázově
Pro klienty, kteří chtějí komplexní analýzu a vytvoření finančního plánu.
- Vstupní analýza finanční situace
- Výpočet penzijního deficitu
- Návrh optimalizace portfolia
- Sestavení osobního rozpočtu na penzi
- Písemný finanční plán
- Jedna následná konzultace
Individuální správa
Na míru dle dohody
Pro klienty s komplexními potřebami a požadavkem na dlouhodobou správu.
- Vše z Profi Plánu
- Dlouhodobá správa portfolia
- Pravidelné reporty a revize
- Neomezené konzultace
- Asistence při jednání s institucemi
Komplexní příprava na vaši penzi
Naše služby jsou navrženy tak, aby pokryly všechny klíčové aspekty finančního plánování před odchodem do důchodu a zajistily vám maximální jistotu.
Odpovědi na vaše otázky
Transparentnost je pro nás klíčová.
Kdy je nejlepší čas začít plánovat důchod?
Ideální je začít co nejdříve, ale nikdy není pozdě. Pro klienty v předdůchodovém věku, tedy 5-10 let před penzí, je plánování naprosto klíčové. V tomto období se dělají finální úpravy strategie, snižuje se riziko a zajišťuje se stabilita budoucích příjmů. I když vám do důchodu zbývá jen pár let, stále je možné udělat mnoho pro zlepšení vaší finanční situace a klidnější stáří. Důležité je začít jednat.
Jak probíhá první schůzka?
První schůzka je nezávazná a bezplatná. Jejím cílem je, abychom se vzájemně poznali a my pochopili vaši situaci, cíle a očekávání. Budeme se ptát na vaše příjmy, výdaje, majetek, investice a představy o životě v důchodu. Na základě těchto informací vám představíme, jak bychom vám mohli pomoci a jaké konkrétní kroky bychom doporučovali. Vy se pak v klidu rozhodnete, zda chcete ve spolupráci pokračovat.
Jsou mé peníze a data u vás v bezpečí?
Absolutní bezpečí vašich dat a informací je naší nejvyšší prioritou. Dodržujeme přísná pravidla ochrany osobních údajů v souladu s GDPR. Nejsme správci vašich financí, pouze poskytujeme poradenství. Vaše peníze a investice zůstávají vždy ve vašem vlastnictví u renomovaných finančních institucí. Naše role je poradní – pomáháme vám dělat informovaná rozhodnutí pro vaši finanční budoucnost.
Co když se moje situace změní?
Život přináší změny a dobrý finanční plán s tím musí počítat. Ať už jde o změnu rodinné situace, zdravotního stavu nebo nečekané výdaje či příjmy, jsme tu pro vás. V rámci dlouhodobé spolupráce plán pravidelně revidujeme a aktualizujeme, aby vždy odpovídal vaší aktuální realitě a cílům. Flexibilita je klíčovou součástí naší strategie, abychom zajistili, že jste vždy na správné cestě.
Potřebujete více informací? Napište nám.
Co o nás říkají naši klienti
Důvěra a spokojenost našich klientů jsou pro nás na prvním místě.
Jako podnikatel jsem řešil hlavně firmu a na svůj důchod nemyslel. Odborníci z Penzijního Kompasu mi pomohli nastavit strategii, která mi zajistí pohodlné stáří.
Pro koho jsou naše služby určeny
Specializujeme se na klienty, kteří chtějí přistupovat ke svému odchodu do důchodu zodpovědně.
Pro ty, kteří jsou 5-10 let před důchodem
Toto období je klíčové pro finální úpravy vaší finanční strategie. Je čas postupně snižovat riziko ve vašem portfoliu a zaměřit se na ochranu nahromaděného kapitálu. Pomůžeme vám zrevidovat vaše investice, zkontrolovat stav penzijního připojištění a vytvořit detailní plán pro plynulý přechod do penze.
Společně se podíváme na všechny zdroje vašich budoucích příjmů – státní důchod, rentu z investic, příjmy z pronájmu – a sestavíme realistický obraz vaší finanční budoucnosti. Cílem je zajistit, abyste měli dostatek prostředků na vše, co si v důchodu přejete dělat.
Pro ty, kterým zbývá do důchodu méně než 5 let
Nyní je čas na konkrétní kroky. Pomůžeme vám s administrativou spojenou se žádostí o starobní důchod a s nastavením čerpání prostředků z vašich soukromých úspor a investic. Naším hlavním úkolem je zajistit, aby vaše portfolio generovalo stabilní a předvídatelný příjem, který pokryje vaše životní náklady.
Zaměříme se na daňovou optimalizaci vašich příjmů v penzi a plánování větších výdajů, jako je cestování nebo rekonstrukce bydlení. Vytvoříme pro vás strategii, která vám umožní žít pohodlně bez obav z nedostatku financí.
Pro podnikatele a OSVČ plánující odpočinek
Plánování důchodu pro podnikatele má svá specifika. Pomůžeme vám s plánováním prodeje firmy, předáním nástupci nebo s přeměnou firmy na zdroj pasivního příjmu. Je důležité řešit tyto otázky s dostatečným předstihem, aby byl celý proces co nejefektivnější z daňového i právního hlediska.
Kromě firemních financí se zaměříme i na vaše osobní portfolio. Navrhneme, jak nejlépe diverzifikovat majetek získaný z podnikání, abyste si zajistili stabilní rentu a finanční nezávislost po ukončení aktivní kariéry.
Jak probíhá naše spolupráce
Náš proces je transparentní a zaměřený na vaše individuální potřeby.
01.
Úvodní analýza
Na první schůzce, která je vždy zdarma, podrobně probereme vaši současnou finanční situaci, vaše cíle a představy o životě v důchodu. Získáme všechny potřebné podklady pro vytvoření strategie na míru.
02.
Návrh strategie
Na základě analýzy pro vás připravíme konkrétní finanční plán. Ten zahrnuje doporučení pro optimalizaci portfolia, návrhy na pokrytí případného deficitu a detailní rozpočet pro život v penzi.
03.
Realizace a správa
Po vašem schválení vám pomůžeme plán realizovat. Tím ale naše práce nekončí. Jsme vám k dispozici pro pravidelné revize a úpravy plánu podle aktuální situace na trzích i ve vašem životě.
Udělejte první krok k bezstarostnému důchodu
Zanechte nám svůj e-mail a získejte přístup k našemu průvodci '5 kroků k finanční přípravě na penzi'. Udělejte první krok ještě dnes.
- Získejte praktické tipy
- Pochopte klíčové principy
- Buďte o krok napřed